プライベート税務計画
安全・オフライン所得税計算機
2025年の連邦税を推定し、モデル化された2026年のTCJA復帰シナリオと比較し、アカウントを作成したり税データをサーバーに送信したりすることなく、四半期ごとの支払いを計画します。
比較を実行する
入力は最小限に抑えます：所得、扶養状況、州、自営業かどうか。
連邦税控除前の年収を入力してください。
これにより、控除額と税率区分の上限が変わります。
州の影響は、完全な源泉徴収エンジンではなく、簡略化された計画レートを使用します。
これをオンにすると、簡略化された自営業税の推定値と四半期計画の数値が追加されます。
方向性のある比較
これらの推定値は計画用であり、確定申告用ではありません。
2025年税負担額
$59,756
このツールに組み込まれた2025年のベースラインを使用した、現行法に基づく計画推定値。
2026年復帰シナリオ
$66,121
方向性のある計画のためのモデル化されたTCJA復帰後のシナリオであり、施行された法律に基づく確定申告のガイダンスではありません。
TCJAの影響
$6,365
2つのシナリオ間の推定追加税コスト。
Your income taxes breakdown
SmartAsset-style rows, adapted to this page's 2025 versus modeled 2026 planning scope.
| Tax type | 2025 rate | 2025 amount | Modeled 2026 rate | Modeled 2026 amount |
|---|---|---|---|---|
| Federal | 24% 17.9% | $32,267 | 28% 21.3% | $38,356 |
| FICA | 1.5% 7.5% | $13,528 | 1.5% 7.5% | $13,528 |
| State | 8.5% 7.8% | $13,961 | 8.5% 7.9% | $14,238 |
| Local estimate | 0% 0% | $0 | 0% 0% | $0 |
| Total income taxes | 34% 33.2% | $59,756 | 38% 36.7% | $66,121 |
| Income after taxes | -- | $120,244 | -- | $113,879 |
| Retirement contributions | -- | $0 | -- | $0 |
| Take-home pay | -- | $120,244 | -- | $113,879 |
Your federal income tax comparison
This keeps the SmartAsset-style comparison block, but uses 2025 versus modeled 2026 federal results.
Marginal federal rate
24%→28%
Effective federal rate
17.9%→21.3%
Federal income tax
$32,267→$38,356
Your marginal federal rate changes from 24% to 28%, while federal income tax moves from $32,267 to $38,356.
Total estimated tax burden
This summary only includes categories the tool can model defensibly today.
2025 planning view
Modeled 2026 planning view
設計上プライベート
計算は完全にブラウザ内で行われます。入力はアカウントシステムや税務準備バックエンドに送信されません。
これに含まれるもの
このモデルは、標準控除計画、累進連邦税率、簡略化された州追加税率、およびオプションの自営業税推定値を使用します。項目別控除、税額控除、AMT、またはすべての特別ルールはモデル化されていません。
州税推定に関する注意
州税は、フラットな計画レートを使用した方向性のある推定値として表示されます。シナリオの比較に使用してください。州固有の確定申告エンジンに代わるものではありません。
このツールの使い方
1分未満で、プライバシーを重視した高速な比較を実行します。
- 年収を入力する
W-2給与または独立請負業者収入を総所得フィールドに入力します。
- 扶養状況を選択する
単身、夫婦合算申告、または世帯主を選択して、適切な控除額と税率区分の仮定を読み込みます。
- 州を選択する
州セレクターを使用して、場所を保存せずに簡略化された州税の推定値をレイヤー化します。
- 必要に応じて自営業モードを切り替える
フリーランサーおよびコンサルタントは、自営業モードを有効にして、自営業税と四半期推定値を追加できます。
- 復帰シナリオをモデル化する
比較ボタンをクリックして、2025年の推定値とモデル化された2026年のTCJA復帰シナリオを並べて表示します。
- 差額に焦点を当てる
TCJA影響カードを、予算編成、価格設定、および現金準備の決定のための主要な計画シグナルとして使用します。
5つの実例
プライバシーを重視した税金比較が、ユーザーが迅速に意思決定を行うのにどのように役立つかの例。
オフラインで活動するテックコンサルタント
Profile
クライアント契約から約25万ドルの収入を得ているサイバーセキュリティコンサルタント。
Challenge
公共Wi-Fiでクラウド税務アプリにプライベートな財務データを入力することなく、迅速な推定値が必要でした。
Solution
オフライン計算機を使用して、現行法の推定値とモデル化された2026年の復帰シナリオを比較しました。
Implementation
年収を入力し、単身扶養者モードのまま、ブラウザ全体で比較を実行しました。
Results
CPAと話す前に、レート計画に使用できる方向性のある税金差額を得ました。
より高い税負担の年をモデル化する創業者
Profile
分配される現金と保留される現金の量を決定しているSaaS創業者。
Challenge
より不利な個人税環境が個人の現金計画にどのように影響するかについての迅速なシグナルが必要でした。
Solution
2025年対モデル化された2026年の比較を使用して、税引き後所得をストレステストしました。
Implementation
単身および夫婦合算申告のシナリオを比較し、主要な指標として差額カードを確認しました。
Results
モデルにより、年末の分配前にどれだけ多くの追加準備金が必要になる可能性があるかが明確になりました。
登録不要の1099開発者
Profile
Stripe、Upwork、および直接クライアントからの収入を組み合わせた独立開発者。
Challenge
登録の手間がなく、四半期計画の数値がある1099フリーランス所得税計算機が必要でした。
Solution
自営業モードを有効にし、四半期推定出力を計画ベースラインとして使用しました。
Implementation
総フリーランス収入を入力し、移動後に税金のない州を選択し、年次および四半期の推定値を確認しました。
Results
アカウントを作成したり、収益の詳細を公開したりすることなく、即座に推定値を得ました。
州を比較するリモートワーカー
Profile
カリフォルニアからテキサスへの移住を評価しているシニアエンジニア。
Challenge
Cookie、IPルックアップ、または保存されたセッションに依存することなく、迅速な州および連邦の比較が必要でした。
Solution
州セレクターのみを変更しながら、同じ収入と扶養状況で計算機を2回実行しました。
Implementation
簡略化されたカリフォルニア州の推定値と、所得税のないテキサス州のシナリオを比較しました。
Results
予想される税引き後所得の違いにより、移住のトレードオフを説明するのがはるかに容易になりました。
四半期キャッシュフローを管理するブティックエージェンシーのオーナー
Profile
年間を通じて不均一なコンサルティング収入を持つデザインエージェンシーのオーナー。
Challenge
簿記データをアップロードすることなく使用できる、安全な四半期推定税計算機が必要でした。
Solution
自営業モードをオンにし、四半期推定値を保守的な準備金目標として使用しました。
Implementation
年収をモデル化し、シナリオを比較してから、四半期数値を月ごとに現金を確保するために使用しました。
Results
推定支払いに驚かされるリスクを軽減する、簡単な準備金計画を得ました。
よくある質問
このオフライン所得税計算機は本当にプライベートですか？
はい。このツールはブラウザで実行され、比較を生成するために登録は必要ありません。
2026年の結果は施行された現行法を表していますか？
いいえ。2026年のパネルは、方向性のある計画のためのモデル化されたTCJA復帰シナリオです。確定申告用の最終的な現行法エンジンとして提示されているわけではありません。
有用な推定値を得るために必要な入力は何ですか？
ほとんどのユーザーにとって、年収、扶養状況、州は、意味のある方向性のある比較を生成するのに十分です。
フリーランサーはこれを1099税計算機として使用できますか？
はい。自営業モードをオンにして、簡略化された自営業税の推定値と四半期計画数値を追加します。
四半期推定額はどのように計算されますか？
自営業モードでは、ツールは簡略化された自営業税の推定値を追加し、次に2025年の年次推定値を4で割ります。
州税の推定精度はどのくらいですか？
州のレイヤーは意図的に簡略化されています。シナリオの比較には適していますが、州の確定申告書の作成には適していません。
これは項目別控除や税額控除をサポートしていますか？
いいえ。バージョン1は、標準控除計画と広範な税率区分に基づく比較に焦点を当てています。
正確な確定申告番号ではなく、税金差額に焦点を当てるのはなぜですか？
このツールは、迅速な方向性のある洞察のために構築されています。差額は、専門的な税務準備に取って代わるふりをすることなく、計画への影響を理解するのに役立ちます。
モバイルでも動作しますか？
はい。レイアウトはレスポンシブであり、計算機は小さい画面でも使用できるように設計されています。
最終的な数値は誰が検証すべきですか？
実際の確定申告、源泉徴収、または法人構造の決定を行う人は、CPAまたは税務アドバイザーに仮定を確認する必要があります。